Prifinance — международная консалтинговая компания. За много лет нашей деятельности мы выстроили процессы, которые позволяют запускать сложные финансовые проекты, в том числе получение крипто лицензии в США.
| Показатель | Значение |
| Опыт в международном консалтинге | 30 лет |
| Завершённых проектов | 10 000+ |
| Полученных крипто-лицензий | 400+ |
| Поддерживаемые юрисдикции | 40 |
| Успешных кейсов по сложным требованиям (включая MiCA) | 100+ |
| Юристы, аудиторы и консультанты | 100+ |
В наших кейсах тысячи успешно решённых задач по регистрации компаний, открытию счетов и лицензированию проектов в разных юрисдикциях. Мы предлагаем индивидуальный план и поддержку на всех этапах — от подготовки документов до коммуникации с регуляторами и банками.
Зачем нужна лицензия на обмен криптовалюты в США
США — крупнейший финансовый рынок с многоуровневым регулированием.
Для законной работы с фиатом и цифровыми активами компаниям необходимо учитывать два уровня требований:
- федеральную регистрацию MSB (FinCEN);
- штатовские лицензии денежных переводов (MTL) в тех штатах, где вы планируете оказывать услуги.
Регистрация MSB — обязательна для большинства криптоопераций и предполагает установленные FinCEN требования по регистрации, ведению AML-программы и отчётности.
Параллельно многие штаты требуют отдельной MTL (Money Transmitter License) — процесс сложный, со своими требованиями к капиталу, гарантийному обеспечению (surety bond), финансовой отчётности и проверкам руководства.
Важно учитывать, что криптолицензия США (включая лицензию на обмен криптовалюты) охватывает широкий спектр криптоактивностей.
Регулируемые виды деятельности
| Деятельность | Федеральный (FinCEN/MSB) | Штат (Лицензия на денежные переводы) |
| Обмен криптовалют (фиат-крипто) | Требуется | Требуется в большинстве штатов |
| Торговля криптовалюта-криптовалюта | Требуется | Часто требуется |
| Брокерские услуги с цифровыми активами | Требуется | Требуется |
| Услуги хранения и кошельки | Требуется | Требуется в некоторых штатах |
| Обработка криптоплатежей | Требуется | Требуется |
| OTC-торговля и услуги для институциональных клиентов | Требуется | Требуется |
| Криптопереводы и передача денежных средств | Требуется | Требуется |
| Выпуск и управление стейблкоинами | Требуется | Требуется |
Криптолицензи я США может охватывать биржевые, брокерские, кастодиальные и платёжные криптосервисы, но их легальность зависит от соблюдения федеральных и законов каждого штата в отдельности.
Преимущества Prifinance
Мы сочетаем международный опыт юридической практики и практические решения для FinTech — от оформления структуры до внедрения AML/KYC и построения комплаенса. Наша команда работает с корпоративными и институциональными клиентами, поддерживает проект на всех этапах и помогает наладить партнёрские отношения с банками и платёжными провайдерами.
Командный подход и доказанные партнёрства влияют на эффективность: наши проекты сотрудничали с ведущими банками и платёжными сервисами, что упрощает последующую интеграцию и поиск банковских корреспондентов.
Нашими партнерами являются ведущие финансовые и технологические компании, такие как CIM Banque, Commerzbank, Payoneer, OCBC Bank, Binance, Mashreq, Odav Print, Montify и Blockchain Life.
Как мы помогаем?
- Аудит и выбор оптимальной юрисдикционной и операционной модели.
- Подготовка пакета документов для регистрации MSB (FinCEN) и пакетов для подачи на MTL в выбранных штатах.
- Формирование комплаенс-политик: AML/KYC, санкционный фильтр, внутренний контроль, IT-безопасность.
- Поддержка при взаимодействии с регуляторами, банками и платёжными провайдерами; помощь при прохождении проверок и due diligence.
- Пост-лизензионная поддержка: отчётность, обновления комплаенса, сопровождение изменений в законодательстве.
Готовы оформить лицензию и вывести проект на рынок США?
Перейдите на сайт https://prifinance.com/ru/ и оставьте заявку — мы подготовим индивидуальный план, оценим сроки и бюджет и начнём оформление под ключ.
